中资行在香港逾2倍高息抢离岸人民币
时间：2013-06-28
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近日，有业内人士披露，近期香港数家中资行高息吸纳人民币存款，除去所谓的“应付半年结算”，大行吸纳离岸人民币资金回流套利，中小型银行则希望“外水内调”，缓解一至两周的资金紧缺。实地走访获得的信息显示，建银（亚洲）、交通银行香港分行以及中信银行（国际）“吸储”最为激进，最低10万元（人民币，下同）一个月定期存款息率可高至5%。与此同时，汇丰银行、中银香港和渣打银行三大发钞行则维持0.6%至2.2%的常规利率。任职某中资行香港分公司的消息人士详细解释了跨境拆借套利的机制。各参加行每个季度在结算行中银香港都有一定额度的贸易融资回流额度，数额在几亿元至几十亿元人民币之间，部分银行以高至4%的短期利息游说出口企业，将手中的澳元、日元等外币头寸转换成离岸人民币存款，期限以1周至1个月为主。然后，境外子公司将获得的“新钱”透过贸易融资额度，经由结算行汇回境内代理行。短期利率飙升显示银行急需流动性较高的快钱，投放于同业拆借可赚取息差。美元强势背景下，出口商也不愿持有高风险外币，也乐于换成高息人民币存款。
此外，还有外资行的业内人士透露，除合规贸易途径外，有些中小型银行通过境外子公司直接向母行回拨资产，表面上类似正常的跨境人民币直接投资（FDI）。只要单笔金额小于3亿元，无需商务部审批，人行基本采用事后监管的原则。这种方法与大行套利相比，中小型银行“外水内调”旨在补充短期流动性。(陆家嘴经济早餐)
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